DIPLOMADO GERENCIA BANCARIA Y GESTIÓN DE RIESGO CREDITICIO
En un entorno financiero cada vez más competitivo y estrictamente regulado, la banca moderna exige profesionales que no solo sepan analizar números, sino que posean una visión estratégica para gerenciar la incertidumbre y proteger el capital de la institución.
OBJETIVO DEL EVENTO
Gerenciar estratégicamente el ciclo de vida del crédito , diseñando e implementando políticas internas que aseguren la calidad de la cartera y minimicen la exposición al riesgo.
DIRIGIDO A
Gerentes de sucursales bancarias, directores de riesgo, gerentes de negocios, auditores financieros, oficiales de cumplimiento y analistas de crédito senior. Asimismo, es un programa ideal para ejecutivos y profesionales que laboran en bancos múltiples, asociaciones de ahorro y préstamo, cooperativas y financieras , así como consultores que busquen actualizar y fortalecer sus competencias en la gerencia integral de riesgos.
- Concepto y funciones del sistema financiero.
- Intermediarios financieros y su clasificación.
- Estructura del sistema bancario dominicano.
- Principales productos y servicios bancarios.
- Rol de la banca en la economía.
- Ley Monetaria y Financiera.
- Normas de la Superintendencia de Bancos.
- Reglamento de evaluación de activos.
- Derechos y deberes del cliente bancario.
- Prevención del lavado de activos y financiamiento
del terrorismo (Ley 155-17).
- Proceso del análisis de crédito
- Las 5 C del crédito (Carácter, Capacidad, Capital, Condiciones, Colateral)
- Documentación requerida en solicitudes
- Clasificación de créditos: consumo, comercial, hipotecario, etc.
- Ciclo de vida del crédito.
- Estado de situación financiera (balance general).
- Estado de resultados.
- Indicadores financieros clave: liquidez, rentabilidad, endeudamiento.
- Análisis vertical y horizontal.
- Flujo de efectivo proyectado.
- Políticas internas de crédito.
- Límites de crédito.
- Aprobación y seguimiento.
- Clasificación de cartera: sana, en mora, vencida.
- Control interno y auditoría crediticia.
- Concepto de riesgo crediticio.
- Matriz de riesgo.
- Score crediticio y buró de crédito.
- Análisis cualitativo del cliente.
- Factores externos que afectan el riesgo.
PROGRAMA DE CONTENIDO
Desarrollamos este programa para su empresa en modalidad privada
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DESCRIPCIÓN DEL EVENTO
REDUCIR HASTA UN 80% LOS RIESGOS DE MOROSIDAD:
En las colocaciones, mediante la correcta aplicación de las normativas de la Superintendencia de Bancos y los modelos avanzados de mitigación de riesgo crediticio.
MEJORAR EN UN 70% LA CAPACIDAD GERENCIAL
En la toma de decisiones financieras y crediticias complejas, integrando metodologías de estrés de flujos de efectivo y el análisis de las 5C del crédito.
INCREMENTAR EN UN 60% LA EFICIENCIA
en el seguimiento, control y reestructuración de la cartera activa del banco, utilizando tecnologías avanzadas de análisis de datos y tableros de control (Dashboards).
Garantizar la coherencia
Desarrollar
nuevas habilidades
Mejorar la estructura de los escritos
Analizar errores y fases de redacción